Suku Bunga BI Naik, Konsumsi Rumah Tangga Bakal Naik ?

Pengumuman Hasil Rapat Dewan Gubernur Bulanan Bulan September 2022. Sumber : Youtube Bank Indonesia

Bhima Yudhistira, Direktur Pusat Studi Ekonomi dan Hukum (Celios), mengatakan dampak kenaikan suku bunga acuan BI akan memperlambat konsumsi rumah tangga, mendorong pertumbuhan menjadi 0,5%-0,75% lebih rendah tahun ini dibandingkan skenario tanpa skenario naiknya suku bunga.

Menurut Komite Audit Asiantrust Asset Management dan Anggota Manajemen Risiko Nicholas Hilman, kenaikan inflasi lebih lanjut akan mempengaruhi pertumbuhan ekonomi Indonesia dan kehidupan sehari-hari kita semua. Dampak kenaikan harga akan dirasakan langsung oleh masyarakat seiring dengan kenaikan harga kebutuhan pokok.

Inflasi juga berdampak langsung pada pasar modal. BI menaikkan suku bunga untuk mengantisipasi kenaikan inflasi. Naiknya suku bunga secara tidak langsung meningkatkan biaya pembiayaan untuk melakukan bisnis atau mengajukan kredit. Pada akhirnya, pergerakan dan perubahan cuaca makroekonomi menyebabkan fluktuasi harga aset pasar modal seperti saham dan obligasi.

Oleh karena itu, penting untuk mencari cara untuk menjaga nilai uang agar masyarakat tidak tergerus oleh inflasi. Salah satunya adalah berinvestasi di reksa dana. Namun, orang harus cerdas, mencari portofolio investasi yang kuat terhadap lingkungan makro, dan memilih manajer investasi yang andal. Strategi investasi dengan fleksibilitas untuk mengubah kelas dan sektor aset secara dinamis.

"Di Asian Trust, kami menerapkan konstruksi portofolio yang sistematis dengan proses top-down dan bottom-up dalam desain portofolio. Kami melihat situasi makro seolah-olah kami berlayar ke angin," katanya dalam sebuah pernyataan, Kamis (September). 15, 2020). ). "Pada saat yang sama, kami mempertimbangkan komoditas dan sektor mana yang akan diuntungkan dari lingkungan makroekonomi dan saham atau obligasi mana yang akan ditambahkan ke portofolio kami. Dalam beberapa kasus, kami memiliki fleksibilitas untuk beralih dari obligasi jangka panjang ke saham berkualitas, misalnya. ."

Dalam menciptakan portofolio, Nicholas mengatakan ada proses sistematis yang pihaknya lakukan untuk membangun portofolio tangguh yang mengoptimalkan imbal hasil yang lebih stabil dengan risiko yang lebih terukur.

“Kami mulai dengan tolok ukur, yang menetapkan titik referensi untuk mengukur kinerja portofolio, membantu kami membandingkan dan menilai alokasi aset dengan lebih baik. Di sini kami berpikir untuk mengevaluasi kelas aset seperti ekuitas dan obligasi dan membandingkan kinerja portofolio seperti benchmark IHSG dan kemudian menetapkan cakrawala waktu, ”katanya.

"Kedua, anggaran untuk biaya, pajak, dan risiko. Tujuannya adalah untuk memaksimalkan nilai portofolio Anda dan menentukan tingkat risiko yang sesuai berdasarkan tujuan Anda untuk meminimalkan biaya dan pajak. Ketiga, proses investasi, di mana aslinya adalah untuk menyelaraskan kinerja dengan risiko yang diidentifikasi sejak awal menuju tujuan.”

Dan yang terakhir adalah pengawasan. Dia mengatakan penting untuk meninjau secara berkala apakah strategi investasi Anda perlu disesuaikan.

Dan untuk menghasilkan return yang lebih stabil, pihaknya kini menempuh dua strategi investasi utama.

"Saat ini kami mengelola dua reksa dana campuran yang memungkinkan kami untuk secara fleksibel berinvestasi di saham, obligasi dan deposito. Tentu fleksibilitas sangat penting dalam kondisi makro ekonomi saat ini," katanya. Kedua strategi tersebut adalah Asiatrust Balanced Fund dan Asiatrust Amana Shariah Fund. Strategi dana perimbangan menerapkan alokasi aset sebesar 65% untuk obligasi dan 35% untuk ekuitas untuk mencapai target pengembalian 6-8% per tahun dengan volatilitas rendah.

“Ini adalah strategi yield-enhancing yang menjadi pilihan tepat untuk menggantikan deposito bank yang sebagian besar dananya diinvestasikan pada obligasi pemerintah, dengan deposito bank yang memiliki potensi harga saham. Sebagai perbandingan, deposito bank rata-rata antara dua hingga empat 100%. kembali,” katanya.

Reksa Dana Asiantrust Amana Syariah Fund, di sisi lain, adalah strategi apresiasi modal yang bertujuan untuk mengurangi volatilitas sambil memberikan pengembalian ekuitas melalui ekuitas seimbang dan eksposur pendapatan tetap. "Ini adalah strategi yang memiliki karakteristik serupa dengan Asiatrust Balanced Fund, tetapi lebih agresif dan menawarkan pengembalian tahunan 8-12%. Berlaku," jelasnya.

Sumber: Bank Indonesia