Bunga Pinjaman Bank BRI untuk Individu, UMKM, dan Koperasi
Berita dan Informasi Praktis soal Ekonomi Bisnis
·waktu baca 5 menit
Tulisan dari Berita Bisnis tidak mewakili pandangan dari redaksi kumparan
PerbesarBunga pinjaman bank BRI berbeda-beda tergantung produk layanan pinjaman yang ditawarkan. Setiap pinjaman bank pasti akan dikenakan bunga, tak terkecuali pinjaman BRI.
Bank BRI menyediakan banyak pilihan pinjaman yang bisa kamu manfaatkan untuk berbagai kebutuhan. Beberapa jenis pinjaman yang dilayani, di antaranya dari pembelian kendaraan, rumah, modal usaha, KPR, dan investasi.
Nilai suku bunga dapat berubah setiap tahun karena menyesuaikan pertumbuhan ekonomi di Indonesia. Mulai 31 Desember 2021, BRI menetapkan besaran suku bunga untuk kredit korporasi sebesar 8 persen, kredit ritel 8,25 persen, kredit mikro sebesar 14 persen, kredit konsumsi (KPR) sebesar 7,25 persen, dan kredit konsumsi non-KPR sebesar 8,75 persen.
Jenis Suku Bunga Pinjaman Bank BRI
Menyadur laman resmi Bank BRI, berikut ini jenis pinjaman dan suku bunga yang ditawarkan untuk produk layanan pinjaman pribadi, UMKM, dan koperasi yang perlu diketahui.
1. Pinjaman Individu Bank BRI
1. KPR BRI
KPR BRI memberikan solusi dan kemudahan dalam memiliki hunian yang kamu inginkan. Seperti rumah tinggal, apartemen, condotel, ruko atau rukan. Berlaku untuk pembelian baru, bekas, refinancing, top up, pembangunan, renovasi, dan take over atau take over top up dari bank lain.
KPR (Kredit Pemilikan Rumah) BRI yang menawarkan suku bunga efektif 5% per tahun. Di samping itu, KPR BRI juga menyediakan limit pinjaman mencapai Rp10.000.000.000
Persyaratan
Mengisi formulir aplikasi KPR BRI
Membuka rekening BRItama
Usia minimal 21 tahun/sudah menikah
Lokasi tempat tinggal/ lokasi bekerja/ usaha/ praktik debitur di kota di mana Kantor Cabang berada
Melampirkan dokumen kredit (copy KTP, copy KK, NPWP, pas foto suami/istri terbaru, surat keterangan gaji dsb)
2. KPR Sejahtera FLPP BRI
Kredit pemilikan hunian untuk Masyarakat Berpenghasilan Rendah (MBR) dengan total penghasilan keluarga (suami+istri) maksimal Rp 8 juta per bulan.
Jangka waktu kredit maksimum 20 (dua puluh) tahun dengan tetap mengacu kepada persyaratan pembatasan umur calon debitur. Suku bunga 5% pa fixed selama jangka waktu kredit. Bebas biaya PPN dan premi asuransi.
Persyaratan
Rumah pertama atau belum memiliki rumah sebelumnya.
Belum pernah menerima subsidi perumahan.
Memiliki gaji dan penghasilan tetap keluarga maksimal Rp8 juta.
Tidak boleh dijual/disewakan/dikontrakkan selama 5 tahun pertama.
3. Briguna BRI
Kredit Tanpa Agunan (KTA) dari Bank BRI bagi calon debitur dengan penghasilan tetap (gaji) untuk pelunasannya. Briguna Karya adalah solusi pembiayaan satu atap, baik untuk kebutuhan produktif maupun non-produktif, seperti: aset bergerak dan tidak bergerak, renovasi rumah, kebutuhan kuliah atau sekolah, pengobatan, pernikahan
Pinjaman BRI Briguna ada berbagai jenis, yaitu Briguna Umum, Karya, Purna, dan Pendidikan. Suku bunga pinjaman yang ditawarkan 13-13,5% dengan suku bunga 1,45% dengan lama pinjaman hingga 24 bulan dan suku bunga 1,54% untuk pinjaman mulai dari 36 bulan - 60 bulan.
Pinjaman UMKM Bank BRI
1. Kredit Usaha Mikro (KUR) BRI
Kredit Usaha Rakyat atau KUR BRI pastinya sudah tidak asing bagi kalian para nasabah BRI khususnya untuk para UMKM. Untuk kredit yang satu ini Bank BRI menerapkan bunga efektif sebesar 6% per tahun dan bunga 0,41% flat per bulan.
Limit pinjaman untuk KUR TKI sebesar 25 juta, KUR Mikro sebesar Rp 50.000.000 dan KUR Kecil Ritel hingga 500 juta dengan tenor fleksibel mulai dari 4-5 tahun.
2. Kupedes BRI
Kredit dengan bunga bersaing yang bersifat umum untuk semua sektor ekonomi, ditujukan untuk individu (badan usaha maupun perorangan) yang memenuhi persyaratan dan dilayani di seluruh BRI Unit dan Teras BRI. Dengan suku bunga 0,9% (flat per bulan)
3. Kredit Modal Kerja
Fasilitas kredit untuk membiayai operasional usaha termasuk kebutuhan untuk pengadaan bahan baku, proses produksi, piutang dan persediaan. Dengan suku bunga pinjaman sebesar 6% dan memiliki limit pinjaman hingga Rp50 juta.
4. Kredit Investasi
Fasilitas kredit untuk membiayai operasional usaha termasuk kebutuhan untuk pengadaan bahan baku, proses produksi, piutang dan persediaan.
Batas kredit dari Rp100 juta hingga Rp40 miliar dengan suku bunga yang bersaing yakni sebesar 6% atau bisa ditentukan sendiri. Jangka waktu kredit hingga 15 tahun (180 bulan) atau usia debitur saat jatuh tempo kredit maksimal 75 tahun
5. Kredit Pangan
Kredit investasi atau modal kerja komersial khusus di bidang pangan yang diberikan dalam rangka mendukung kedaulatan pangan dan kemaritiman. Suku bunga tidak dipungut biaya provisi dan administrasi dengan bunga flat sebesar13% - 15% / tahun.
6. Resi Gudang
Kredit dengan jaminan Resi Gudang yang diberikan Bank kepada Petani, Kelompok Tani, Gapoktan dan Koperasi. Dengan jangka waktu maksimum 6 tahun. Plafon Maksimum dari nilai resi gudang 70% Bunga Efektif 6% tahun.
7. Pinjaman Kemitraan
Pemberian Dana Program Kemitraan untuk membiayai modal kerja dan atau pembelian aktiva tetap dalam rangka meningkatkan produksi dan penjualan. Dengan suku bunga N/A.
Pinjaman Koperasi Bank BRI
1. Supply Chain Financing
SCF Merupakan solusi untuk membantu memenuhi kebutuhan modal supply chain. Dengan Supply Chain Financing, BRI ingin menjadi mitra bisnis yang memberikan nilai tambah bagi kamu.
Solusi ini memungkinkan nasabah Korporasi yang bertindak sebagai pembeli mendapatkan fleksibilitas dalam penetapan terms of payment tanpa mengorbankan arus kas Supplier (Vendor) atau Buyer (Distributor).
Tersedia dana kredit antara Rp. 100.000.000 hingga Rp. 50.000.000.000. Dengan dana tersebut kalian bisa memperbaiki Cash Flow ataupun menggunakannya untuk mengembangkan bisnis.
2. Kredit Investasi
Fasilitas kredit untuk membiayai barang modal atau aktiva tetap perusahaan, seperti pengadaan mesin, peralatan, kendaraan, bangunan dan lain-lain. Seperti rumah tinggal, apartemen, condotel, ruko atau rukan. Berlaku untuk pembelian (baru atau bekas), pembangunan, renovasi atau take over dari bank lain.
Batas kredit dari Rp100 juta dengan suku bunga yang bersaing yakni sebesar 6% atau bisa ditentukan sendiri. Jangka waktu kredit hingga 15 tahun (180 bulan) atau usia debitur saat jatuh tempo kredit maksimal 75 tahun.
3. Kredit Waralaba
Kredit yang diberikan kepada Penerima Waralaba (Franchisee) yang membutuhkan modal kerja maupun dana investasi pendirian Toko Waralaba. Besarnya pinjaman yang kamu dapatkan sesuai dengan Kontrak kerja/Invoice/DO yang diperoleh. Mulai dari Rp 100 juta s.d Rp 50 Miliar dan suku bunga bersaing.
4. Kredit Agunan Kas
Fasilitas kredit dengan agunan fully cash collateral yaitu seluruh agunannya berupa Giro maupun Deposito atau setara kas lainnya. Suku bunga yang kompetitif dan biaya yang ringan.
5. Bank Garansi
Membantu kelancaran pelaku bisnis UMKM dalam pengerjaan suatu atas pelaksanaan kontrak kerja yang telah disepakati. Berlaku untuk pembelian (baru/bekas), pembangunan, renovasi atau take over dari bank lain. Suku bunga yang kompetitif, limit kredit tidak terbatas.
Frequently Asked Question Section
Apa itu Kupedes BRI?
Apa itu Kupedes BRI?
Kredit dengan bunga bersaing yang bersifat umum untuk semua sektor ekonomi, ditujukan untuk individu (badan usaha maupun perorangan) yang memenuhi persyaratan dan dilayani di seluruh BRI Unit dan Teras BRI. Dengan suku bunga 0,9% (flat per bulan)
Berapa limit pinjaman untuk KUR TKI?
Berapa limit pinjaman untuk KUR TKI?
Limit pinjaman untuk KUR TKI sebesar 25 juta.
Apa syarat untuk KPR masyarakat berpenghasilan rendah di BRI?
Apa syarat untuk KPR masyarakat berpenghasilan rendah di BRI?
- rumah pertama - belum menerima subsidi perumahan - memiliki gaji dan penghasilan tetap keluarga maksimal Rp 8 juta - Tidak boleh dijual, disewakan, dikontrakkan selama 5 tahun pertama
(SRS)