Personal Banker: Pengertian, Tugas beserta Tanggung Jawabnya

Ilustrasi Personal Banker. Foto: Pexels.com/Sora Shimazaki

Personal banker adalah tenaga kerja yang membantu nasabah dengan berbagai kebutuhan perbankan atau keuangan, seperti kredit pemilikan rumah (KPR), pembukaan rekening, serta berinvestasi pada produk-produk perbankan.

Untuk mengetahui informasi seputar personal banker lebih rinci, simak pengertian serta tugas dan tanggung jawabnya di artikel Berita Bisnis ini.

Pengertian Personal Banker

Ilustrasi Personal Banker. Foto: Pexels.com/Thirdman

Mengutip indeed.com, personal banker adalah seorang profesional keuangan yang membantu nasabah di lembaga keuangan, seperti bank atau lembaga keuangan lainnya.

Personal banker bertugas membantu membuat rekening bank baru, menjawab pertanyaan perbankan, dan memberikan bantuan seputar layanan perbankan.

Merujuk investopedia.com, personal banker juga dapat membantu nasabah dalam perencanaan pensiun atau perencanaan kuliah. Biasanya, orang dengan profesi tersebut harus bergelar sarjana di bidang ekonomi atau keuangan.

Tugas dan Tanggung Jawab Personal Banker

Ilustrasi Personal Banker. Foto: Pexels.com/Antoni Shkraba

Di bawah ini adalah beberapa tugas dan tanggung jawab personal banker yang dikutip dari investopedia.com:

1. Membuka Rekening

Tugas yang paling standar dari seorang personal banker adalah membantu nasabah bank membuka rekening giro dan tabungan baru, baik untuk nasabah lama maupun baru.

2. Menjual Produk Investasi

Beberapa nasabah tahu persis bagaimana mereka ingin menginvestasikan uang pribadi. Sedangkan yang lain ada pula yang masih membutuhkan panduan untuk membuat pilihan yang tepat.

Dalam hal ini tugas personal banker berperan untuk memastikan kebutuhan dan tujuan nasabah. Kemudian memberikan solusi yang tepat.

3. Menjual Pinjaman

Di beberapa bank, personal banker memiliki lisensi untuk menjual KPR dan pinjaman lainnya. Di Amerika, sebagai aturan umum, semakin kecil bank, semakin banyak topi yang dikenakan setiap bankir.

Personal banker di bank komunitas kota kecil dapat melakukan segalanya, mulai dari perencanaan keuangan hingga perbankan hipotek.

4. Perencanaan Pensiun dan Perguruan Tinggi

Personal banker membantu nasabah mendanai pensiun dan pendidikan anak-anak. Untuk tabungan perguruan tinggi, personal banker akan menawarkan obligasi tabungan dan rencana pendidikan.

Secara kesuluruhan, personal banker sering kali harus mengambil peran sebagai penasihat untuk melakukan bagian pekerjaan dengan sukses.

Cara Menjadi Personal Banker yang Baik

Ilustrasi Personal Banker. Foto: Pexels.com/Christina Morillo

Mengutip ziprecruiter.com, personal banker yang baik adalah orang yang memiliki kepercayaan persisten dari para nasabah.

Personal banker bertanggung jawab atas kesejahteraan finansial klien atau nasabah, menimbang risiko investasi potensial, dan memberikan nasihat keuangan yang baik.

Bagi yang sedang membangun karir sebagai personal banker, kamu perlu membangun jaringan dengan nasabah. Selain itu, kemampuan interpersonal yang dimiliki harus membuat nasabah nyaman dengan keahlian dan pengetahuanmu.

Selanjutnya, kemampuan berkomunikasi yang sangat baik diperlukan untuk berbicara dengan nasabah potensial dan saat menjual layanan atau produk yang dimiliki.

Sekian pengertian personal banker, tugas, beserta tanggung jawabnya yang bisa disimak. Semoga bermanfaat.

(MQ)