5 Tips Memilih Konsultan Keuangan untuk Perencanaan Keuangan dan Alasannya

Ilustrasi Tips Memilih Konsultan Keuangan untuk Perencanaan Keuangan Sumber Unsplash/Joshua Mayo

Konsultan keuangan dibutuhkan karena tidak semua orang paham bagaimana mengatur finansialnya. Terdapat tips memilih konsultan keuangan untuk perencanaan keuangan, agar diperoleh hasil yang maksimal.

Tugas konsultan keuangan adalah memberikan masukan terkait perencanaan keuangan. Tujuannya agar dapat merencanakan keuangan masa depan, baik dalam bentuk tabungan, investasi, polis asuransi, atau dana pensiun.

5 Tips Memilih Konsultan Keuangan untuk Perencanaan Keuangan yang Perlu Diketahui

Ilustrasi Tips Memilih Konsultan Keuangan untuk Perencanaan Keuangan Sumber Unsplash/Gabrielle Henderson

Konsultan keuangan adalah profesional yang akan membantu nasabah dalam perencanaan keuangan. Berdasarkan buku Succesfull Financial Planner, Adler Manurung (2009:5), 5 tips memilih konsultan keuangan untuk perencanaan keuangan, yaitu.

1. Kepercayaan dan Kenyamanan

Telusuri rekam jejak konsultan keuangan dalam menjalankan bisnisnya. Luangkan waktu untuk bertemu, dan perhatikan gayanya dalam berinteraksi dengan nasabah.

Kepercayaan dan kenyamanan merupakan modal utama dalam menjalin kerja sama jangka panjang. Hindari memilih konsultan keuangan yang tidak memberi rasa aman dan nyaman bagi nasabahnya.

2. Kinerja Masa Lalu

Lakukan riset untuk mengenali prestasinya selama menjalankan profesinya sebagai konsultan keuangan. Pastikan bahwa kelebihannya di dunia kerja, sesuai dengan tujuan keuangan yang dibutuhkan.

3. Biaya Kompensasi

Tarif konsultan keuangan dapat berbeda-beda dalam satu sesinya. Jangan ragu untuk menanyakan biaya kompensasi yang harus dikeluarkan pada sesi konsultasi.

4. Sistem Kerja

Sistem kerja merupakan hal yang harus disepakati bersama antara konsultan keuangan dan nasabah. Hal ini harus dibicarakan sejak awal, agar kedua belah pihak dapat menjalankan tugas dan perannya dengan baik.

5. Kredensial

Kredensial atau gelar pendidikan diperlukan untuk mengetahui tingkat kecakapan dan keterampilan konsultan keuangan. Selain itu yang tidak kalah penting, adalah latar belakang pekerjaan dan pengalaman yang dimiliki oleh konsultan keuangan.

4 Alasan Membutuhkan Konsultan Keuangan

Ilustrasi Tips Memilih Konsultan Keuangan untuk Perencanaan Keuangan Sumber Unsplash/Charles Deluvio

Beberapa alasan mengapa diperlukan jasa konsultan keuangan, di antaranya sebagai berikut.

1. Sebagian orang sudah sibuk pada pekerjaan dan keluarga, sehingga sering kali tidak punya waktu dan melupakan pentingnya untuk melakukan perencanaan atas keuangan.

2. Kondisi pasar uang dan pasar modal, serta tren investasi yang cepat berubah. Sementara masyarakat awam seringkali memiliki keterbatasan waktu untuk mempelajarinya.

3. Semakin banyak produk keuangan dan investasi, yang lebih cepat dipelajari dan dianalisis oleh konsultan keuangan.

4. Tingkat pendidikan yang semakin tinggi, membuat kesadaran masyarakat untuk mengatur dan mengelola pendapatan dan kekayaan meningkat, dengan tujuan agar masa depan keluarga lebih terencana.

Baca juga: 5 Alasan Pentingnya Menyusun Tujuan Keuangan Pribadi

Demikian 5 tips memilih konsultan keuangan untuk perencanaan keuangan. Konsultan keuangan dapat membantu pengelolaan finansial, dan cara mewujudkan tujuan keuangan nasabah.(DK)