Apa Itu Cash Pooling di Dunia Bisnis?

Ilustrasi Belanja Online. Foto: Shutterstock.

Definisi Cash Pooling

Pusat penyimpanan uang layak edar (ULE) bagi bank-bank yang tidak terserap oleh bank-bank lain di suatu wilayah tertentu. Dana tersebut menjadi milik Bank Indonesia dan akan disalurkan kembali ke bank-bank baik di wilayah yang sama maupun di wilayah lain.

Apa itu Cash Pooling?

Cash pooling adalah alat manajemen kas yang biasa digunakan perusahaan multinasional untuk melakukan manajemen kas. Perusahaan multinasional biasanya menangani pengelolaan kas anak perusahaan mereka secara terpusat.

Kebutuhan operasional peserta, capex perusahaan (capital expenditure), dan pendanaan semuanya dipertimbangkan ketika cash pooling dipertimbangkan. Skema cash pooling didasarkan pada notional pooling dan cash concentration.

Dana tidak berubah dalam notional pooling, tetapi bank akan mengkonsolidasikan rekening dari beberapa rekening bisnis dan hanya membebankan bunga ke rekening yang telah digabungkan. Sementara itu, pada cash concentration, uang ditransfer secara fisik dalam rekening bersama.

Dengan diberlakukannya sistem cash pooling ini, perusahaan yang beroperasi akan lebih fokus pada pengelolaan biaya operasional untuk modal kerja, termasuk mengelola likuiditas operasional dan investasi non strategis (jangka pendek).

Keuntungan Cash Pooling