CIMB Niaga Gandeng Sun Life Rancang Perencanaan Warisan Nasabah

PT Bank CIMB Niaga Tbk (CIMB Niaga) menggandeng PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life) untuk merancang perencanaan warisan bagi nasabah. Foto: Sun Life

PT Bank CIMB Niaga Tbk (CIMB Niaga) menggandeng PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life) untuk merancang perencanaan warisan bagi nasabah. Hal ini dilakukan melalui melalui X-Tra Proteksi Optima Legacy.

Perlindungan tersebut berupa masa pembayaran premi fleksibel yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan beserta serangkaian fitur unggulan lainnya yang menjadikannya solusi pelindungan dan perencanaan warisan lengkap dalam satu produk asuransi tradisional.

Head of Preferred, Wealth and Insurance Business CIMB Niaga Ariteguh Arief menjelaskan, kehadiran X-Tra Proteksi Optima Legacy dari Sun Life Indonesia ini tentunya semakin memperkaya portofolio solusi pelindungan dan keuangan yang tersedia di CIMB Niaga.

"Asuransi jiwa merupakan opsi instrumen dalam perencanaan warisan yang ringan, bebas pajak, dan minim sengketa, sehingga kami bersama Sun Life Indonesia terus mengedukasi nasabah-nasabah kami terkait manfaat lebih tersebut," kata Ariteguh dalam keterangannya, Selasa (26/3).

Berdasarkan survei ketahanan finansial Sun Life terhadap 8.000 responden di Indonesia, Filipina, Tiongkok, Hong Kong, India, Malaysia, Singapura, dan Vietnam, menunjukkan bahwa responden dengan pendapatan tinggi sekalipun, kurang siap dan mengabaikan tingkat pengeluaran mereka atau manfaat menyisihkan pengeluaran sebagai bagian dari rencana keuangan jangka panjang.

Hanya 54 persen dari responden berpendapatan tinggi yang telah melakukan perencanaan untuk satu tahun ke depan dan hanya 28 persen yang telah menyiapkan perencanaan untuk lima tahun ke depan.

Selain itu, 15 persen responden dengan pendapatan tinggi, mengaku seringkali pengeluarannya melebihi anggaran bulanan dan 35 persen responden mengaku tidak menyisihkan uang untuk tujuan jangka panjang saat menanggung pengeluaran jangka pendek.

X-Tra Proteksi Optima Legacy di antaranya menawarkan jaminan mutlak dengan pembayaran 100 persen Uang Pertanggungan (UP) pada saat tertanggung tutup usia atau mencapai usia 100 tahun. Hal ini mencerminkan pemahaman mendalam atas kebutuhan nasabah dalam perjalanan hidup yang panjang.

Dengan manfaat terminal bonus atau nilai tunai yang tidak dijamin, produk tersebut juga memberikan nilai tambah yang dapat diperoleh nasabah, tidak hanya menghadirkan pelindungan finansial saat ini, tetapi juga memberikan kemungkinan untuk memenuhi kebutuhan mendesak atau memperkuat perencanaan keuangan jangka panjang.

"X-Tra Proteksi Optima Legacy bukan sekadar produk asuransi, tetapi juga instrumen perencanaan warisan yang memungkinkan nasabah untuk mewariskan kekayaan mereka dengan aman dan terencana. Produk ini hadir dengan dua tipe plan berbeda, karena kami mengerti setiap nasabah mempunyai tujuan finansial dan aset yang beragam, sehingga penting bagi nasabah untuk meninjau ulang tujuan finansial dan aset yang dimiliki saat ini dalam memulai perencanaan warisan," kata Chief Distribution Officer & Sharia Director Sun Life Indonesia, Danning Wikanti.

Danning menjelaskan, dua tipe plas X-Tra Proteksi Optima Legacy tersebut dapat dipilih sesuai dengan kebutuhan, yaitu Plan Prime dengan premi lebih terjangkau, memberikan peace of mind dalam mencapai impian keluarga. Serta Plan Signature dengan manfaat dan pelindungan lebih maksimal, memastikan kelancaran transfer aset dan kekayaan ke generasi berikutnya.