Apa Itu Pencucian Uang? Ini Pengertian, Jenis, Tahapan, dan Dampaknya

Ilustrasi uang. Foto: Pexels

Pencucian uang menjadi perhatian serius di berbagai negara karena dapat merusak stabilitas ekonomi dan membiayai tindak kriminal. Lalu, apa itu pencucian uang?

Pencucian uang, atau money laundering, adalah proses menyamarkan asal-usul uang yang diperoleh secara ilegal sehingga terlihat seperti berasal dari sumber yang sah.

Aktivitas ini biasanya dilakukan oleh individu atau kelompok yang terlibat dalam kejahatan seperti perdagangan narkoba, korupsi, penipuan, atau penyelundupan.

Jenis-jenis Tindakan Pencucian Uang

Ilustrasi uang. Foto: Pexels

Pencucian uang umumnya bertujuan agar dana hasil kejahatan dapat digunakan tanpa menimbulkan kecurigaan dari pihak berwenang atau lembaga keuangan.

Merujuk Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010, pencucian uang termasuk dalam tindakan pidana. Peraturan ini juga menerangkan bahwa jenis-jenis tindakan pencucian uang, di antaranya:

Baca Juga: Cuckoo Smurfing adalah Modus Kejahatan, Ini Cara Kerjanya

Tahapan Pencucian Uang

Ilustrasi uang. Foto: Pexels

Berdasarkan informasi yang dituliskan dalam laman Investopedia, pencucian uang secara garis besar dilakukan melalui tiga tahapan, yaitu:

1. Placement (Penempatan)

Tahap pertama adalah memasukkan uang hasil kejahatan ke dalam sistem keuangan formal. Ini bisa dilakukan dengan menyetor uang tunai ke rekening bank, membeli aset bernilai tinggi seperti properti atau kendaraan, atau menggunakan bisnis legal sebagai saluran untuk menyamarkan dana.

2. Layering (Pelapisan)

Pada tahap ini, pelaku berusaha memutus jejak uang ilegal dengan melakukan berbagai transaksi yang kompleks. Misalnya, mentransfer dana ke berbagai rekening, membeli saham atau obligasi, atau melakukan transaksi internasional. Tujuannya agar asal-usul uang sulit dilacak.

3. Integration (Integrasi)

Tahap terakhir adalah mengintegrasikan dana yang telah "dicuci" ke dalam ekonomi legal. Uang tersebut digunakan untuk investasi, pembelian aset, atau kegiatan bisnis yang sah, sehingga terlihat seperti hasil dari aktivitas legal.

Dampak Pencucian Uang

Ilustrasi uang. Foto: Pexels

Pencucian uang adalah kejahatan serius yang berdampak luas pada berbagai aspek kehidupan, terlebih dari sisi ekonomi, sosial, dan politik. Berikut rinciannya yang dikutip dari laman CFI:

Ekonomi

Sosial

Politik

(NDA)