3 Hal Penting untuk Evaluasi Investasi di Akhir Tahun

Jika akhir tahun 2019 merupakan momen untuk melakukan evaluasi investasi, maka semestinya hasil evaluasi investasi adalah acuan dasar untuk melakukan perbaikan dan menyusun rencana investasi di tahun 2020.

Istilah resolusi sudah semakin populer, terlebih di kalangan milenial di kota-kota besar. Maknanya untuk mengetahui tujuan yang ingin diraih dan bagaimana rencana aksi yang akan dilakukan sepanjang tahun 2020. Lalu, apakah resolusi kita, khususnya dalam hal keuangan dan investasi di tahun 2020 nanti?

Untuk menjawab pertanyaan di atas, terlebih dahulu kita akan melakukan evaluasi investasi, lalu mulai merencanakan investasi, dan membahas cara monitoring investasi agar dapat dievaluasi lagi di akhir tahun.

1. Apa saja yang harus dilakukan saat mengevaluasi investasi?

Beberapa dari kita mungkin sudah pernah melakukan evaluasi investasi sebelumnya. Namun, banyak yang masih kebingungan dengan proses atau hasil evaluasi yang dilakukan. Salah satu alasannya boleh jadi karena sejak awal tidak merencanakan secara khusus, tujuan kita berinvestasi. Maka dari itu, menentukan tujuan menjadi penting dalam berinvestasi.

Dalam kasus di atas, kemungkinan yang terjadi adalah realisasi imbal hasil tidak sesuai imbal hasil yang digunakan dalam rencana atau mungkin muncul kebutuhan mendesak yang sebelumnya tidak ada dalam anggaran keuangan kita. Dengan mengetahui deviasi terhadap asumsi, maka perlu penyesuaian atau perubahan rencana investasi untuk jangka waktu investasi yang tersisa. Misalnya dengan mengubah atau meningkatkan besaran cicilan investasi berkala dan/atau perubahan alokasi aset portofolio investasi terkait jangka waktu yang makin mendekati “jatuh tempo” kebutuhan sesuai yang direncanakan.

2. Setelah di evaluasi, saatnya melakukan perencanaan investasi!

Sebelum membuat rencana investasi, mengubah paradigma berinvestasi mungkin menjadi resolusi yang penting dilakukan tahun ini, khususnya bagi mereka yang belum pernah secara khusus melakukan perencanaan investasi untuk mengamankan masa depan secara spesifik, yang dananya belum tersedia.

Berinvestasi pada dasarnya adalah suatu proses menabung yang berorientasi pada tujuan tertentu dan bagaimana mencapai tujuan tersebut. Namun apa bedanya menabung dan investasi? Di sinilah pentingnya menetapkan tujuan dan melakukan perencanaan sebelum berinvestasi. Jika berinvestasi disertai dengan tujuan spesifik, maka dalam perencanaan investasi kita sudah bisa membuat rencana “perjalanan” pertumbuhan dana dan hasil investasi dari tahun ke tahun.

3. Pentingnya memonitor investasi kita!

Melakukan kegiatan investasi bukanlah kegiatan satu waktu, melainkan kegiatan yang berkelanjutan dengan berbagai perubahan di dalamnya. Nilai suatu aset investasi dapat berubah seiring waktu tergantung pada kondisi pasar. Perubahan tersebut turut berpengaruh terhadap tolak ukur investasi seseorang.

Bagaimana jika kita memiliki lebih dari satu aset investasi? tenang kini kalian bisa langsung melakukan monitoring atau tracking seluruh portofolio aset investasi kita sekaligus dalam fitur Kinerja Investasi Aplikasi Halofina.

(Fitur Portofolio Tracking Aplikasi Halofina)

Jadi, sudah siap untuk membuat resolusi investasi di tahun 2020? Atau masih bingung tentang siapa yang butuh investasi? Jika masih terasa sulit untuk memulai untuk berinvestasi, kalian bisa mulai dengan membuat impian masa depan yang ingin dicapai. Selanjutnya, coba investasi semudah menabung dengan Halofina untuk mencapai impian kalian. Semoga resolusi kamu di tahun 2020 dapat tercapai!