Wealth Management: Pengertian, Tata Kelola, dan Manfaatnya

Ilustrasi wealth management. Foto: Pexels

Wealth management atau pengelolaan kekayaan menjadi kebutuhan yang penting dimiliki oleh individu atau keluarga dengan aset yang terus bertambah.

Secara sederhana, wealth management adalah layanan keuangan profesional yang dirancang untuk membantu individu atau keluarga mengelola kekayaan mereka.

Layanan ini mencakup berbagai aspek terkait keuangan, mulai dari perencanaan investasi, manajemen pajak, hingga perencanaan pensiun dan warisan.

Biasanya, layanan ini ditawarkan oleh bank, perusahaan investasi, atau konsultan keuangan. Agar semakin memahami apa itu layanan wealth management, simak terus uraian ini.

Tata Kelola Layanan Wealth Management

Ilustrasi wealth management. Foto: Pexels

Dalam implementasinya, tata kelola layanan wealth management di berbagai lembaga keuangan tak terlepas dari prinsip dasar GCG (Good Corporate Governance) atau dikenal juga dengan istilah TARIF.

Merujuk buku Wealth Management: Tata Kelola oleh Ikatan Bankir Indonesia, TARIF merupakan singkatan dari Transparency (transparansi), Accountability (akuntabilitas), Responsibility (tanggung jawab), Independency (independensi), dan Fairness (kewajaran).

Tata kelola layanan pengelolaan kekayaan ini juga tunduk pada regulasi yang dikeluarkan oleh Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan, Bursa Efek Indonesia, dan lain-lain.

Hal ini sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/4/BI/2006 tanggal 30 Januari 2006 yang diubah menjadi PBI Nomor 8/14/ PB/2006 tanggal 5 Oktober 2006 dalam Pasal 2. Isinya menyatakan bahwa:

Baca Juga: Aset Lancar: Pengertian, Jenis, dan Perbedaannya dengan Aset Tetap

Manfaat Wealth Management

Ilustrasi wealth management. Foto: Pexels

Wealth management umumnya ditujukan untuk individu dengan aset yang signifikan, seperti pengusaha, profesional dengan penghasilan tinggi, atau keluarga kaya.

Namun, siapa pun yang ingin mengelola kekayaan secara optimal dapat memanfaatkan layanan ini. Adapun manfaat dari menggunakan layanan wealth management, di antaranya:

1. Perencanaan Keuangan yang Terstruktur

Wealth management membantu individu merancang rencana keuangan yang sesuai dengan kebutuhan dan tujuan hidup. Misalnya, pendidikan anak, membeli properti, atau pensiun nyaman.

2.  Optimalisasi Investasi

Melalui analisis mendalam, wealth manager akan membantu nasabah atau klien memilih instrumen investasi yang paling sesuai dengan profil risiko dan tujuan masing-masing.

3. Pengelolaan Risiko

Wealth management juga mencakup strategi untuk melindungi kekayaan individu dari risiko pasar, inflasi, atau perubahan ekonomi.

4. Efisiensi Pajak

Wealth manager dapat membantu meminimalkan beban pajak melalui perencanaan yang tepat, sehingga kekayaan klien dapat berkembang lebih optimal.

5. Warisan dan Perencanaan Pensiun

Layanan ini memastikan bahwa kekayaan dikelola dengan baik untuk diwariskan kepada generasi berikutnya atau mendukung kebutuhan pensiun klien.

(NDA)